赌博色情网络“黑产”资金如何流通揭秘“地下通道”

烟台人张佩(化名)没有意识到,每天在家操作手机App就能赚钱的她,通过上传个人收款码收来、抽成后又转走的钱,其实就是赌客们在赌博网站充值的赌资。

像张佩这样的还有上万人,他们通过注册会员,聚集在罗某某团队的App平台上,为三十余家境外赌博网站走账。

能给抗击疫情多一点点帮助

“一站式”便利的支付结算通道,最初良好的信用,以及更重要的,爱贝公司的这些客户,不再需要一个完备的资质来保证这是一个“健康”的客户,甚至可以完全“裸奔”。凭借这些“特质”,爱贝公司迅速占领市场。在柏先生看来,爱贝的知名度已经到了“行业里面的人都知道。”

小金:“平时在酒店里自己也没什么事情,想着如果当志愿者可以帮忙做一些事情,比如给每一个房间送饭,处理他们的垃圾,在前台接电话。他们有什么需求满足一下,反正做一些有意义的事情,总归是好的。大家在一块反而还会让人感觉充实一些。”

老徐:“那天接了一家人进来,一个爸爸带两个小孩,孩子都只有10岁左右,他的老父亲也住一间房,第2天孩子妈妈也进来了,后来了解因为婆婆是确诊患者。看到一家人都是这种状况的时候,想想他们比我们还要难,那时候觉得我还能健康的在外面帮助别人,是一种很庆幸。”

再有,商户结算资金面临被平台非法截留、挪用的风险。爱贝公司与下游商户进行结算都设定的有一个周期,短则一周,长则一个月。这就意味着,在爱贝公司这里,形成了一个资金池。当交易量巨大的时候,这个资金池就更加庞大。案件信息显示,高峰时期,爱贝公司一天的代收资金多达四五千万。而这些资金,全凭爱贝公司自己支配,游离在监管之外。

上月底有报道称,该公司已要求供应商为2020年上半年准备最多1500万套较便宜的型号。

与此同时,资金的实际路径也被隐匿了,客观上帮助非法资金转移,给追缴非法资金带来障碍。

随后罗某某找自己同学开发了一款名为“抓蛋”的App。烟台市公安局经侦支队副大队长梁洪超介绍,“抓蛋”App通过技术手段,一端实现与赌博网站连接,另一端连接“收款员”,当赌客在赌博网站点击充值或者购买筹码时,这一支付指令就会跳转至“抓蛋”App。另一端的“收款员”们在线排队等到接单。接到派单之后,App就会显示该单的应收款金额,同时在金额的下面会生成一个黑框,收款员根据收款金额用自己手头的微信账号生成一个收款码,并把收款码截图发送到黑框上。最后这一收款码会显示在赌博网站的支付页面上,需要充值的赌客会扫描这个收款码付款。

留在武汉40天的小张,上学校的网课之余,为隔离点的人们做一些力所能及的活儿

摄影丨李铮 段德文 张晓鹏 安楠 王皓宇

随着业务的增长,罗某某团队又相继开发了“打字练习”、“趣跑”两个平台,除了名字不同,功能等方面与“抓蛋”完全相同。

据国家委健委通报,湖北新增确诊病例126例(武汉126例),新增治愈出院病例1487例(武汉1038例),新增死亡病例29例(武汉23例),现有确诊病例22695例(武汉20115例),其中重症病例5588例(武汉5208例)。累计治愈出院病例41966例(武汉27354例),累计死亡病例2931例(武汉2328例),累计确诊病例67592例(武汉49797例)。新增疑似病例43例(武汉42例),现有疑似病例285例(武汉232例)。

这样,钱就由赌客到了“收款员”的手中,“收款员”扣除每笔1%的佣金后,将钱提到自己的银行卡中,而后转到发展自己的“团长”卡中。“团长”可以从每个手下“收款员”收款金额中抽成0.5%,然后根据平台的指令再将相应数额钱转到包括罗某某等核心成员以及赌博网站自己的银行账户中。每个账户应该转去多少钱,平台会根据既定的利益分配计算好,“团长”只需要按指令操作就好。

记者丨史伟 王鹏飞 彭汉明 邢彬

一份微薄却坚定的力量

在深圳拥有一家游戏开发运营公司的柏先生告诉澎湃新闻,一款游戏,通过玩家充值获利,要申请一个支付通道,首先公司的资质必须要全,同时游戏本身也要通过审查获得版号。市场上一款游戏大多寿命只有一两年时间,而一个公司往往同时开发多款游戏去抢占市场。柏先生称,如果每款游戏都资质齐全再去申请支付通道,很不划算。

在厦门工作的监利人老徐觉得,这份经历,应该会给马上高考的孩子,多一点面对突如其来的事物时的坦然。毕竟,人这一辈子,又有多少事情是按自己的想法来的呢。

老徐:“原来守在房间里面,每天看着信息数据的时候会觉得很恐惧,特别无奈。但当你参与到这个群体里面以后,看到社区的服务工作人员从早七点开始忙碌,到晚上十一二点才回来,你会发现其实大家都在共同努力,这样也就不觉得有多害怕了。”

一个色情App是无法通过审查开通接入诸如微信、支付宝、云闪付此类合法第三方支付通道的,范延群说,公安机关在办案时发现,是爱贝公司在其中扮演了代收而后进行资金结算的角色。

因缘际会,大学生小张、打工者小金、在外工作的湖北人老徐,这三个本来毫无关联的人,汇聚在同一个酒店,做着同样的事情。他们都要求不透露自己的姓名,也都希望,自己的这一份微薄却坚定的力量,能给抗击疫情多一点点帮助。小张想着回到广州大学继续学业,小金琢磨着返回苏州继续自己的工作,老徐也盼着闺女的大学录取通知书。他们,都有共同的心愿:尽快结束与这场疫情的鏖战。

小金:“现在我们3楼、4楼、5楼加起来一共51个有关人员,3楼是治愈出院的,但还要隔离观察。4楼和5楼是跟已经确诊的人员有过密切接触,需要隔离观察的……”

老徐告诉记者,和大家共同努力,心里就没那么恐惧了。

2月19日进入武汉的小金,着实焦躁了几天。酒店成了集中隔离点之后。小金说,反正闲着也是闲着,不如跟大家一起做做事情。

老徐:“前天跟她视频,我说老爸在做志愿者,老爸厉不厉害?!我觉得有时候父母要给孩子做一个表率,其实给孩子展示一下也蛮骄傲的。前几天我还跟孩子谈,我说你一定要多复习、多努力,今年的疫情可能会影响一点分数,但是不要紧,身体健康比什么都重要。”

全省新增病亡29例,其中:武汉市23例、孝感市2例、十堰市1例、鄂州市1例、黄冈市1例、恩施州1例,其他11个市州均为0例。

爱贝公司的商务经理蒋某某坦陈,后来,爱贝公司承接了一些灰色地带的棋牌类游戏业务,也有一些网络赌博和网络色情的业务。

目前仍在院治疗19758例,其中:重症4592例、危重症996例,均在定点医疗机构接受隔离治疗。现有疑似病例285人,当日新增43人,当日排除73人,集中隔离285人。累计追踪密切接触者271959人,尚在接受医学观察21063人。

【#湖北累计确诊病例67592例# 】#全力以赴遏制疫情# 截至2020年3月5日24时,湖北省累计报告新冠肺炎确诊病例67592例,其中:武汉市49797例、孝感市3518例、黄冈市2907例、荆州市1580例、鄂州市1394例、随州市1307例、襄阳市1175例、黄石市1015例、宜昌市931例、荆门市928例、咸宁市836例、十堰市672例、仙桃市575例、天门市496例、恩施州252例、潜江市198例、神农架林区11例。

与罗某某团队的“人海战术”不同,另一边,有着技术背景的丘某某,创立了深圳爱贝信息技术有限公司(以下简称爱贝公司),他的团队通过注册空壳公司申请支付账户,并开发将微信、支付宝、银联等多个支付通道聚合一起的软件工具,为近两千家商户提供资金代收、结算,涉案金额92亿元。这使得这些商户既可免于行业合规监管的审查,又能绕过支付平台的开户审查,完成营收。这些商户中,近8成开发运营的是非法棋牌类游戏。

澎湃新闻(www.thepaper.cn)近日从山东烟台、辽宁大连两地警方获悉,两地警方相继破获上述两起提供非法支付结算服务的非法经营案。在支付行业监测监管加强的情况下,上述虚构交易背景、虚设支付场景的支付结算方式,受到诸如网络赌博,网络色情等一众网络灰黑产业青睐。伴随着公安机关的高压打击,网络支付生态也将得到净化。

相比爱贝的空壳公司支付账户通道走账,罗某某团队的走账模式更加隐秘。

当然,“收款员”手中的微信号不时还是会被风控监测到,因涉嫌赌博而被封号。一方面接单越多,提成越大,另一方面也为了使得交易更像用户日常的收付款行为,每个“收款员”手中往往掌握着数个包括自己和家人名义注册的微信号,然后同时操作几部手机排队接单。算上被封的账号,张佩前后4个月时间里,用了十几个账号,包括以自己丈夫、母亲等人名义注册的,她每天在家里操作着三四部手机排队接单,张佩平均每月可赚取佣金在一万元左右。作为高层,罗某某在不到半年的时间里获利高达三四百万元。

爱贝公司多名高管在接受警方讯问时讲述了爱贝公司的运营模式:注册数个空壳公司,然后用壳体公司向微信支付宝等平台申请开通支付通道。技术部门把多种支付方式加工包装成一个软件工具包,这个工具包的作用就是,安装之后,在用户选择支付的时候能跳转含有多种支付方式的通道。这样用户支付的资金实际就进入了爱贝公司囊中。爱贝公司与商户签订合同,约定在规定的时间内将资金结算给商户。而爱贝公司的盈利,就是从中收取一定比例的服务费,这一比例一般在1%左右。

张师轶:“得到他们滞留的消息后,这边的店长也及时向我们社区街道进行了报备,我们当时是准备给他们申请滞留人员临时救助,他们主动报名过来当志愿者,非常愿意为武汉出一份力。有一个老人,我不记得房号了,不会开电视机,每一次想开电视机,就打电话到前台点名要小金帮他弄,小金在对待这些密切接触者的时候,像对待自己的爷爷奶奶一样非常有耐心。”

老徐:“待在酒店很烦,也想做个志愿者,但当时还有一些犹豫。23号的时候,这边要收隔离的病人,问我们愿不愿意做志愿者,我想出不去的情况下,能为家乡做点贡献,多一份力量也许疫情就能早点过去。”

1月23日这一天,在厦门工作的老徐回湖北监利老家探完亲,打算坐高铁返回。

小金:“在这边挺开心的,大家都非常客气,像亲人一样。刚刚305房的一个奶奶,昨天她说眼睛痛,我到对面药店给她买了一些药,当时我算了一个整数,去了零头,她看见以后就非要多塞给我一块钱,我说不要,她非要塞给我。”

成为志愿者的第四天,酒店里隔离观察的密切接触者当中,有一例确诊的,随后被送往医院。老徐的心又往下掉了。

小金:“19号我过来以后,需要解决住宿的问题,很多宾馆要么没有营业,要么已经被征用,那时候我们宾馆有一些医护人员住在这边,但是还处在一个半营业状态,还有空房间可以给滞留人员住宿,然后我就住在这边。”

为了防止“收款员”、“团长”等人把钱卷走,他们往往会被要求交纳万元左右的保证金。而保证金的数额,也决定着他们每天的接单数额大小。

全省累计病亡2931例,其中:武汉市2328例、孝感市123例、黄冈市122例、鄂州市53例、荆州市48例、随州市42例、荆门市39例、黄石市36例、襄阳市35例、宜昌市33例、仙桃市20例、天门市15例、咸宁市14例、潜江市9例、十堰市8例、恩施州6例、神农架林区0例。

1月23日,在苏州打工的安徽蚌埠人小金回老家过年。在当时,小金没觉得这场疫情跟自己会有多大关系。春节后返回苏州自我隔离。2月19日,他送一位武汉籍的朋友回家。进了武汉,出不来了。

总台央广记者:肖源、左艾甫

在家带孩子的全职太太张佩,就是在亲戚的介绍下,2018年底下载了 “抓蛋”App,并注册成为一名“收款员”。

老徐:“原计划是23号下午三点多钟的高铁,那天很折腾,高铁没赶上,我想飞机应该可以飞出去,我又坐地铁赶到机场还是没有飞出去,最后就找到这边的酒店就住下来。”

公安部有关负责人表示,非法网络支付社会危害巨大,是支付领域“毒瘤”,造成大量资金脱离监管视线,危害金融安全。非法网络支付还成为资金型犯罪赖以生存的“血脉”,极大助长电信诈骗、网络赌博、传销等犯罪活动发展蔓延,危害社会安全稳定。同时,非法网络支付催生公民信息买卖、银行卡买卖、虚假商户注册等黑灰产业链,扰乱经济市场秩序。公安机关将持续严厉打击此类犯罪活动,切实维护金融市场秩序,维护百姓资金安全,净化支付市场环境。同时,也提醒广大群众:不要出租、出借、出售个人账号,防止他人以你的名义从事非法活动。否则,轻则会影响到公民个人征信,重则可能涉及违法犯罪。

在厦门工作的监利人老徐,孩子今年高考,虽然有过犹豫和踟蹰,但最终还是加入到了小张和小金的志愿者队伍当中来。

全省累计治愈出院41966例,其中:武汉市27354例、孝感市2911例、黄冈市2526例、荆州市1326例、襄阳市1011例、随州市1010例、鄂州市930例、黄石市859例、咸宁市786例、荆门市702例、宜昌市684例、十堰市539例、仙桃市490例、天门市442例、恩施州226例、潜江市159例、神农架林区11例。

三个来自不同省份,因为不同原因滞留武汉的外地人,就这样聚集在同一个宾馆。2月23号,酒店成为集中隔离点。

全省新增出院1487例,其中:武汉市1038例、孝感市90例、荆州市57例、黄冈市54例、宜昌市46例、黄石市37例、随州市35例、襄阳市31例、恩施州19例、鄂州市18例、荆门市16例、十堰市12例、咸宁市10例、仙桃市9例、潜江市8例、天门市7例、神农架林区0例。

2月23日,在酒店闷了四五天的打工者小金,申请成为志愿者。他说,酒店305房的一位老奶奶递给他的一块钱,让他很开心。

消息人士称,这款廉价版iPhone的大规模生产预计将在2月底开始,但现在可能会推迟到3月份的某个时候。

怡莱酒店洪山广场店,与黄鹤楼、东湖等风景名胜的直线距离不过五华里。如果不是这次疫情,周边的繁华可以想见。20岁的山东聊城姑娘小张是广州大学的在校学生,她在这家酒店已经住了近40天。

眼下,大学生小张一边上着学校开设的网络课程,一边做一些自己力所能及的活儿。在苏州打工的安徽人小金,对酒店的情况了如指掌。

中国人民银行大连市中心支行会计财务处处长朱焱认为,由于这种网络平台具有涉众广、信息传播速度快等特点,如果不能及时有效打击这些非法网络平台,一旦出现风险,不仅是人民的财产会受到损失,更会对社会金融稳定产生不利影响。

王宇介绍,案例中的这种支付结算方式,实际上虚构了一种商户交易的场景,进入监测视线的不再是玩家或者用户与商户之间的交易。这违反国家反洗钱相关管理制度的基本要求,影响对交易的真实性以及合法性的判断。

2018年,罗某某经一位朋友介绍了解到,可以开发一款App,通过发展大量一般正常用户利用支付宝、微信账号成为“收款员”,为赌博类网站提供结算服务抽成获利,而这名朋友负责介绍业务。

小张:“当时过年放寒假了,抢的1月22号回家的票。22号晚上到的武汉,然后23号下午从武汉回山东的车。23号零点我一看手机……,当时感觉还有希望能回去,结果到火车站一看火车根本就坐不了了。”

今年4月,在公安部经侦局和山东省公安厅经侦总队指挥下,烟台市公安局出动200余名警力,对涉及全国10余个省市的重要涉案犯罪嫌疑人收网。截至目前,对主要犯罪嫌疑人采取强制措施,其中24人已被检察机关批准逮捕。目前案件已经移送检察机关审查起诉。

范延群介绍,爱贝公司的做大,以至后来号称中国最大的“聚合支付”平台,游戏行业市场的开发是一个契机。

腾讯安全专家衷意说,事实上,“抓蛋”平台就是将赌资交易隐藏在正常的用户收付款行为中,也隐匿在海量数据之中,这增加了风控模型识别的难度,更易逃避监管机构和第三方支付机构监测。

中国银联股份有限公司风险控制部高级主管王宇介绍说,支付牌照不仅仅是一张牌照,它意味着接受监管、提供备付金、核查下游商户等全方位的风险防控制度。在没有支付牌照的情况下从事资金结算业务,行为本身已经违法,也将会导致一系列资金安全风险。

几名滞留人员选择成为志愿者:

武昌区中南路街群建社区书记张师轶负责这里的日常管理。她说,酒店里原先滞留在武汉的三名外地人员,目前都在这里做志愿者。

对爱贝公司的侦查线索,源于对一家名为“趣网”公司的查处。大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群告诉澎湃新闻,该公司开发了一个色情视频App, App通过截取上传色情视频引诱用户,充值成为会员可以观看全片。

深圳爱贝公司 本文图片均由警方供图失控的资金

扶贫车间里,一件件精美的手工苗绣服装、特色小饰品等吸引了总书记的目光。他对大家说:“把苗绣发扬光大,传统的也是时尚的。它既是文化又是产业,它既能够弘扬民族文化、传统文化,又用产业来扶贫,用产业来振兴乡村,可以作出贡献。”

按照相关法律法规规定,从事资金结算业务必须取得由中国人民银行颁发的支付牌照。

事实证明这种挪用的风险并不仅仅是潜在的。大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存介绍,在今年8月份办理案件时,已有超过3000万元资金被丘某某挪用,并且被投入的爱贝公司境外业务再度出现亏损。“如果没及时查处,后果可能会更加严重。”

因为只需要躺在家里操作手机就能赚钱,并且发展“收款员”意味着更多的抽成,“收款员”的数量发展迅速,起步的时候发展自己的亲戚朋友,然后一传十传百。最后经警方查明,“抓蛋” App自2018年底上线运营,发展“收款员”超过万人,涉及全国十余省市,非法结算资金数额超过15亿元。